Các dấu hiệu lừa đảo chuyển tiền và cách xử lý thông minh

Trong thời đại số, việc mỗi cá nhân đều tạo tài khoản ngân hàng cho riêng mình, các đối tượng xấu đã dựa vào điều này để tạo nên các vụ lừa đảo liên quan đến ngân hàng. Các hình thức lừa đảo chuyển tiền, lừa đảo online và lừa đảo trực tuyến không chỉ gây thiệt hại về mặt tài chính mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến tâm lý và niềm tin của người dân vào hệ thống tài chính. Cùng ACB tìm hiểu các dấu hiệu lừa đảo chuyển tiền và các biện pháp xử lý hiệu quả.

Những hình thức lừa đảo chuyển tiền phổ biến hiện nay

Nhận tin nhắn từ yêu cầu chuyển tiền gấp

Nhóm đối tượng thường tạo ra những tin nhắn khẩn cấp để thúc đẩy nạn nhân chuyển tiền

Một trong những chiêu thức phổ biến của kẻ lừa đảo là tạo ra các tình huống giả mạo, như tai nạn, bệnh tật, hoặc khó khăn tài chính đột ngột, để thúc đẩy nạn nhân chuyển tiền gấp. Thường là giả danh là các cơ quan chức năng, tổ chức từ thiện, hoặc thậm chí là người thân trong gia đình, họ gửi tin nhắn yêu cầu người nhận tiền chuyển khoản ngay lập tức, đặc biệt trong những tình huống khẩn cấp.

Giả mạo công an yêu cầu nộp phạt

Một kịch bản lừa đảo khác là kẻ lừa đảo giả mạo là cảnh sát hoặc cơ quan tư pháp, thông báo cho nạn nhân rằng họ đã vi phạm pháp luật và yêu cầu nộp phạt ngay lập tức. Bằng cách sử dụng lời đe dọa về hậu quả pháp lý nếu không tuân thủ, họ cố gắng kích thích nỗi sợ hãi và áp đặt sự kiểm soát, khiến nạn nhân phản ứng một cách nhanh chóng và không suy nghĩ kỹ lưỡng.

Lừa đảo chuyển tiền online để hợp tác đầu tư

Kẻ lừa đảo thường hứa hẹn mức lợi nhuận cao từ các dự án đầu tư không tồn tại hoặc giả mạo. Họ sẽ tìm cách thuyết phục nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản của họ để đầu tư và sau đó biến mất với số tiền đó. Những lời đồng ý của họ thường đi kèm với sự hứa hẹn của các lợi ích kinh tế lớn, đưa ra cám dỗ không thể cưỡng lại đối với nạn nhân.

Lừa đảo bằng cách giả mạo người quen để mượn tiền

Nhóm đối tượng thường hack tài khoản mạng xã hội và giả mạo họ để mượn tiền

Kẻ lừa đảo thường hack tài khoản mạng xã hội hoặc email của người quen và giả mạo là họ để mượn tiền. Họ sẽ tạo ra các câu chuyện cảm động hoặc khẩn cấp, nhấn mạnh về những tình huống khó khăn mà họ đang đối mặt và cần sự giúp đỡ tài chính ngay lập tức. Sự tin tưởng trong mối quan hệ đã được thiết lập giữa nạn nhân và người quen là điểm đáng chú ý mà kẻ lừa đảo lợi dụng để đạt được mục tiêu của mình.

>>> Xem ngay: Các trường hợp ngân hàng sẽ chủ động khóa tài khoản atm

Giả hải quan để yêu cầu chuyển khoản đóng phí nhận quà

Một kịch bản khác là kẻ lừa đảo thông báo cho nạn nhân rằng họ đã nhận được một gói quà từ nước ngoài và cần phải đóng một khoản phí hải quan để nhận quà. Thực tế, không có gói quà nào tồn tại và kẻ lừa đảo chỉ muốn chiếm đoạt tiền phí.

Thông qua việc tạo ra một vật cản như phí hải quan, kẻ lừa đảo cố gắng lừa nạn nhân vào việc chuyển tiền mà không có lợi ích thực sự. Điều này thường xảy ra trong một bối cảnh kẻ lừa đảo kích thích sự mong đợi và hy vọng của nạn nhân.

Một số trường hợp lừa đảo chuyển khoản khác

Ngoài các hình thức lừa đảo nêu trên, còn có nhiều chiêu thức khác mà kẻ lừa đảo sử dụng. Chẳng hạn, họ có thể giả mạo là các cơ quan thuế, bảo hiểm, hoặc các dịch vụ công cộng khác và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền để giải quyết các vấn đề liên quan đến các dịch vụ này. 

Nhận biết dấu hiệu lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng

Dấu hiệu 1: Thông tin người nhận không rõ ràng

Bọn xấu sẽ tạo tài khoản ngân hàng giả mạo để thu hút nạn nhân chuyển tiền

Một trong những biểu hiện đáng chú ý của một vụ lừa đảo là khi thông tin về người nhận tiền không rõ ràng hoặc không thể kiểm chứng được. Kẻ lừa đảo thường tạo tài khoản ngân hàng giả mạo hoặc tạm thời để thu hút nạn nhân. Điều này có thể bao gồm việc cung cấp thông tin người nhận mơ hồ hoặc không cụ thể, hoặc việc sử dụng tên không phù hợp hoặc không chính xác.

Dâu hiệu 2: Luôn tạo tình huống cấp bách

Một chiêu thức phổ biến khác của kẻ lừa đảo là tạo ra các tình huống cấp bách giả mạo, như tai nạn, bệnh tật, hoặc các vấn đề pháp lý đột ngột, nhằm thúc giục nạn nhân chuyển tiền một cách nhanh chóng và không suy nghĩ. Bằng cách tạo ra áp lực tình huống khẩn cấp, kẻ lừa đảo cố gắng kích thích cảm xúc của nạn nhân và thúc đẩy họ vào quyết định vội vã và không cân nhắc.

Dấu hiệu 3: Răn đe hoặc hù dọa

Một trong những dấu hiệu rõ ràng của một vụ lừa đảo là khi bạn nhận được các thông điệp đe dọa về hậu quả nghiêm trọng nếu không chuyển tiền. Kẻ lừa đảo thường sử dụng răn đe và hù dọa để làm cho nạn nhân sợ hãi và không dám chống lại. Điều này có thể bao gồm các thông điệp về việc bị khởi kiện, bị truy cứu trách nhiệm pháp lý, hoặc gặp phải nguy hiểm đối với sức khỏe hoặc an ninh cá nhân.

Dấu hiệu 4: Chỉ nhắn tin không gọi điện xác nhận 

Kẻ lừa đảo thường tránh giao tiếp trực tiếp qua điện thoại và chỉ sử dụng tin nhắn để tránh bị phát hiện giọng nói hoặc không thể cung cấp thông tin chi tiết khi được hỏi. Nếu bạn nhận được các yêu cầu chuyển tiền chỉ qua tin nhắn mà không có cuộc gọi điện để xác nhận hoặc thảo luận thêm.

Dấu hiệu 5: Lừa đảo thông qua video giả mạo bằng công nghệ DeepFake

Kẻ xấu lợi dụng công nghệ Trí tuệ Nhân tạo để tạo video giả mạo và thực hiện hành vi lừa đảo

Ngày nay hình thức lừa đảo thông qua kỹ thuật giả mạo DeepFake ngày càng trở nên phổ biến, nhất là trong bối cảnh công nghệ phát triển nhanh như vũ bão. Dưới đây là các bước mà kẻ lừa đảo sử dụng để thực hiện hành vi lừa đảo qua DeepFake:

- Thu thập thông tin: Trước hết, kẻ lừa đảo thu thập hình ảnh và giọng nói của đối tượng từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm mạng xã hội, video trực tuyến hoặc các dữ liệu công khai khác.

- Xử lý dữ liệu: Tiếp theo, kẻ lừa đảo sử dụng công nghệ DeepFake để xử lý thông tin đã thu thập. Họ áp dụng các thuật toán và công cụ để tái tạo lại khuôn mặt và giọng nói của đối tượng.

- Tạo video giả mạo người thân: Sau đó, thông qua dữ liệu đã được xử lý, kẻ lừa đảo tạo ra video giả mạo. Video này có thể hiển thị đối tượng đang nói những câu nói, hành động hoặc thực hiện các hành vi mà người quen của nạn nhân không thực sự thực hiện.

- Dùng video Deepfake thực hiện hành vi lừa đảo: Khi video giả mạo được tạo ra, kẻ lừa đảo có thể tiếp cận trực tiếp với đối tượng để thực hiện hành vi lừa đảo. Bằng cách sử dụng video giả mạo, họ thuyết phục nạn nhân tin tưởng vào sự thật của video và từ đó, thực hiện các hành động lừa đảo như yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản của kẻ lừa đảo.

Lừa đảo chuyển khoản thông qua các ứng dụng mạng xã hội

Mạng xã hội đã trở thành một môi trường phát triển mạnh mẽ cho các hoạt động lừa đảo. Kẻ lừa đảo có thể sử dụng các trang cá nhân giả mạo hoặc tạo ra các tin nhắn lừa đảo để thu thập thông tin cá nhân và tài chính từ nạn nhân.

Câu hỏi thường gặp khi bị lừa đảo chuyển tiền

Có lấy lại tiền khi bị lừa chuyển tiền qua internet banking không?

Câu trả lời là: tùy trường hợp bị lừa đảo và phạm vi về mặt địa lý. Tuy nhiên, trong trường hợp bạn bị lừa đảo chuyển tiền qua Internet Banking, điều quan trọng nhất là tố giác tội phạm đến cơ quan chức năng và liên hệ với ngân hàng khóa tài khoản lại.

Hãy tố cáo tội phạm đến cơ quan có thẩm quyền để lấy lại tiền đã mất

Mất bao lâu mới lấy được tiền lừa đảo?

Thời gian để khôi phục số tiền bị lừa đảo phụ thuộc vào từng trường hợp cụ thể. Đối với tội phạm cá nhân, quá trình này thường nhanh chóng hơn so với các tổ chức tội phạm. Tuy nhiên, việc truy tìm và xử lý tội phạm tổ chức có thể mất nhiều thời gian hơn và đòi hỏi sự hợp tác giữa các cơ quan.

Cần làm gì khi có dấu hiệu lừa đảo chuyển tiền? Cách xử lý và phòng tránh lừa đảo chuyển khoản

Giữ bình tĩnh

Khi phát hiện dấu hiệu của lừa đảo, điều quan trọng nhất là giữ bình tĩnh và tỉnh táo để có thể xử lý tình huống một cách logic và hiệu quả. Đừng hoảng loạn và hãy cân nhắc mọi quyết định một cách thận trọng. Nếu bạn cảm thấy mình đang bị lừa đảo, hãy dừng lại, thở sâu và suy nghĩ kỹ trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào.

Xác minh thông tin trước khi chuyển tiền

Luôn kiểm tra và xác minh thông tin của người yêu cầu chuyển tiền trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, đặc biệt là trong các tình huống cấp bách hoặc không rõ ràng. Đừng dễ dàng tin tưởng vào những thông tin không được xác nhận hoặc không đầy đủ. Hãy kiểm tra địa chỉ email, số điện thoại, và các thông tin khác liên quan để đảm bảo tính xác thực trước khi tiếp tục.

Báo với cơ quan chức năng

Nếu nghi ngờ bị lừa đảo, hãy liên hệ ngay với cơ quan chức năng như cơ quan cảnh sát hoặc Ủy ban An toàn mạng quốc gia để nhận sự hỗ trợ và bảo vệ. Việc báo cáo sớm sẽ giúp ngăn chặn hoặc giảm thiểu tổn thất. Họ có kinh nghiệm và kiến thức để xử lý tình huống một cách chuyên nghiệp và hiệu quả, đồng thời cung cấp cho bạn hỗ trợ cần thiết để giải quyết vấn đề.

Yêu cầu hỗ trợ từ ngân hàng nếu cần thiết

Khi tạo tài khoản ngân hàng có thể cung cấp các biện pháp bảo vệ tài khoản và hỗ trợ trong việc theo dõi và ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ. Liên hệ với ngân hàng ngay khi phát hiện bất kỳ hoạt động nào đáng ngờ để họ có thể hỗ trợ bạn trong quá trình giải quyết vấn đề. Họ có thể đóng tài khoản của bạn tạm thời hoặc tìm cách phục hồi số tiền bị mất.

>>> Cách khóa nhanh tài khoản ngân hàng qua app điện thoại ACB ONE

Sử dụng ứng dụng tạo OTP - ACB Safekey

Sử dụng ứng dụng ACB Safekey để tăng cường bảo mật cho tài khoản của bạn

ACB Safekey là ứng dụng được Ngân hàng Á Châu (ACB) phát triển để tạo ra mã OTP sử dụng một lần cho mỗi giao dịch. Điều này giúp ngăn chặn rủi ro đánh cắp thông tin và tăng cường bảo mật khi tạo tài khoản ngân hàng của bạn. Khi sử dụng ACB Safekey, mã OTP sẽ được gửi đến điện thoại di động của bạn và chỉ có giá trị trong một khoảng thời gian ngắn.

>>> Hướng dẫn cách đăng ký Safekey ACB an toàn khi giao dịch thanh toán trực tuyến

Tạo tài khoản ngân hàng trực tuyến an toàn

Khi tạo tài khoản ngân hàng, bạn cần lựa chọn một ngân hàng uy tín có các biện pháp bảo mật thông tin khách hàng. Đảm bảo rằng bạn:

- Không chia sẻ thông tin tài khoản, mật khẩu, và mã OTP với bất kỳ ai.

- Sử dụng mật khẩu mạnh, kết hợp chữ hoa, chữ thường, số và ký tự đặc biệt.

- Thường xuyên thay đổi mật khẩu và không sử dụng lại mật khẩu cũ.

- Kích hoạt các tính năng bảo mật bổ sung như xác thực hai yếu tố.

>>> Tạo tài khoản ngân hàng ACB an toàn chỉ trong 3 phút bằng điện thoại

Kết

Qua bài viết này, ACB đã cung cấp một cái nhìn tổng quan về cách nhận biết và xử lý các tình huống lừa đảo chuyển tiền, cũng như các biện pháp bảo mật cần thiết khi tạo tài khoản ngân hàng. Hy vọng rằng thông tin này sẽ hữu ích cho bạn trong việc bảo vệ thông tin cá nhân và tài chính.

***Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo vì nội dung có tính thời điểm. Quý khách vui lòng truy cập trang sản phẩm, dịch vụ chi tiết từ website acb.com.vn hoặc liên hệ Contact Center theo hotline 1900 54 54 86 - (028) 38 247 247 để được cập nhật chính sách mới nhất.