Tài trợ chuỗi cung ứng là gì? Những lưu ý doanh nghiêp cần nắm rõ
Với tình hình kinh tế nhiều biến động hiện nay, các doanh nghiệp đang đối diện với thách thức lớn về tài chính và việc quản lý dòng tiền một cách hiệu quả. Để đáp ứng nhu cầu đó, ngân hàng ACB đã triển khai chương trình tài trợ chuỗi cung ứng. Giải pháp này có gì đặc biệt? Cùng khám phá ngay sau đây.
Tài trợ chuỗi cung ứng là gì?
Sử dụng chuỗi vay cung ứng mang đến cho doanh nghiệp nhiều lợi ích. Để chọn được giải pháp quản lý dòng tiền phù hợp, trước hết quý khách cần tìm hiểu những thông tin cụ thể về chuỗi vay cung ứng.
Cho vay chuỗi cung ứng tài chính giúp kết nối giữa bên bán, bên mua và ngân hàng tài trợ. Với hình thức này, doanh nghiệp giảm thiểu phần nào các chi phí đồng thời hỗ trợ cải thiện hiệu quả kinh doanh. Vay chuỗi cung ứng tại ACB là một hình thức tài trợ đặc biệt dành cho doanh nghiệp. Trong đó, ACB sở hữu các gói giải pháp đã bao gồm những dịch vụ tài chính và các gói vay đáp ứng được nhu cầu cho cả chuỗi cung ứng của doanh nghiệp từ đầu vào, khâu sản xuất cho đến đầu ra.
Để dễ hiểu hơn, ACB cung cấp đa dạng các gói vay phù hợp với từng quá trình trong chuỗi cung ứng của doanh nghiệp như sau:
- Đầu vào: Vay vốn khởi nghiệp, vay kinh doanh, vay đầu tư tài sản cố định,...
- Sản xuất: Vay bổ sung vốn lưu động, thấu chi, vay sản xuất đầu tư,...
- Đầu ra: Giải pháp thanh toán, tài trợ nhà phân phối, tài trợ xuất nhập khẩu,...
Doanh nghiệp sử dụng nguồn vốn vay để phát triển kinh doanh và thu lời
Doanh nghiệp được lợi gì khi vay chuỗi cung ứng
Khi được ngân hàng cho vay chuỗi cung ứng, doanh nghiệp sẽ có một nguồn vốn để phát triển và hưởng những lợi ích như sau:
Linh hoạt nguồn vốn
Nhờ vào nguồn vốn ngân hàng cung cấp, doanh nghiệp có thể thanh toán các khoản nợ hoặc chi trả đối với nhà cung cấp ngay lập tức mà không phải chờ đợi các quy trình vay từ tín dụng truyền thống. Nhờ đó, việc quản lý dòng tiền trở nên dễ dàng và linh hoạt hơn.
Tối ưu nguồn vốn có sẵn thông qua sản phẩm/ dịch vụ
Doanh nghiệp có thể tận dụng các nguồn lực đang có sẵn như hàng tồn kho, hợp đồng hoặc tài sản cố định… để vay vốn mà không cần tài sản bảo đảm khác. Điều này giúp giảm áp lực về tài chính và tăng cường khả năng cạnh tranh trên thị trường.
Nắm bắt các cơ hội đầu tư
Với nguồn vốn được cấp từ ngân hàng, doanh nghiệp có thể tận dụng đầu tư sinh lời để có thêm nguồn tiền cho doanh nghiệp.
Phát triển kinh doanh, sản xuất
Nguồn vốn được cấp giúp doanh nghiệp có thể mở rộng kinh doanh, thuê thêm mặt bằng, kho bãi, nâng cấp thiết bị sản xuất nhằm đảm bảo chất lượng và số lượng sản phẩm bán ra thị trường.
Đảm bảo mối quan hệ tốt với các nhà cung cấp và đối tác
Vay chuỗi cung ứng giúp doanh nghiệp duy trì quan hệ tốt với nhà cung cấp, đảm bảo sự liên tục trong chuỗi cung ứng và tạo sự tin tưởng trong quan hệ thương mại.
Doanh nghiệp nhận được nhiều lợi ích với nguồn vốn vay cung ứng từ ngân hàng ACB
Giải pháp tài trợ cho vay chuỗi cung ứng từ ACB
Thấu hiểu những khó khăn của các doanh nghiệp trong việc quản lý dòng tiền, ngân hàng ACB tạo ra các gói vay chuỗi cung ứng linh hoạt và đa dạng, phù hợp với từng quy mô doanh nghiệp khác nhau.
ACB cung cấp đa dạng các gói cho vay chuỗi cung ứng
Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu cung cấp đa dạng các gói vay trong chuỗi cung ứng, dưới đây là thông tin của một số gói vay nổi bật:
Vay ngắn hạn bổ sung vốn lưu động:
Dịch vụ vay ngắn hạn bổ sung vốn lưu động của ngân hàng ACB dành cho các doanh nghiệp, tổ chức. Gói vay bổ sung vốn lưu động giúp khách hàng đáp ứng nhu cầu tài chính trong thời gian ngắn hạn và tăng cường vốn lưu động để thực hiện các hoạt động kinh doanh hiệu quả.
Ngân hàng ACB cung cấp gói vay vốn lưu động với thủ tục vay đơn giản và tiện lợi, doanh nghiệp có thể rút vốn vay nhiều lần với 1 bộ hồ sơ vay. Gói vay vốn bổ sung lưu động trong thời gian ngắn hạn của ACB phù hợp với các doanh nghiệp có dòng vốn lưu động luân chuyển nhanh và cần nguồn vốn thường xuyên.
Vay bảo lãnh:
Ngân hàng Thương mại cổ phần Á Châu cho ra mắt gói vay bảo lãnh nhằm hướng đến các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Với gói vay bảo lãnh tại ACB, doanh nghiệp có thể tiếp cận nguồn tài trợ mà không cần đặt cọc hay thế chấp tài sản. Điều này giúp doanh nghiệp giảm bớt áp lực tài chính, gia tăng sản xuất kinh doanh và các hoạt động đầu tư khác.
Các điều khoản vay bảo lãnh tại ngân hàng ACB linh hoạt giúp hỗ trợ tối đa cho doanh nghiệp, đảm bảo cho doanh nghiệp giải quyết được vấn đề về dòng tiền nhờ nguồn vốn được cấp.
Thu hộ chi hộ:
Đây là một dịch vụ tài chính ngân hàng ACB cung cấp cho các doanh nghiệp hoặc tổ chức. Khi có hợp đồng thu hộ hoặc giao dịch mua bán, ngân hàng ACB sẽ thu hộ số tiền từ đối tác và cung cấp một khoản vay cho doanh nghiệp dựa trên giá trị của khoản thu hộ đó. Vay thu hộ chi hộ giúp doanh nghiệp có nguồn tài trợ ngắn hạn để đáp ứng các nhu cầu tài chính trong quá trình kinh doanh.
Việc vay thu hộ chi hộ tại ACB được tiến hành nhanh chóng và thuận tiện. Với gói vay này, doanh nghiệp có thể giải quyết các vấn đề về tài chính ngắn hạn, tận dụng nguồn vốn, hạn chế rủi ro về tiền. Doanh nghiệp cũng có thể dễ dàng theo dõi các khoản thu chi qua hệ thống ACB ONE.
Các hình thức cho vay của ACB linh hoạt và thuận tiện
Cả 3 gói vay mà ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu cung cấp đều mang đến cho khách hàng những lợi ích cụ thể giúp doanh nghiệp quản lý dòng tiền dễ dàng và thoát khỏi tình trạng thiếu hụt vốn. Tùy vào điều kiện kinh doanh và mục đích, doanh nghiệp chọn hình thức vay phù hợp.
Điều kiện vay chuỗi cung ứng
Để được ngân hàng ACB cung cấp nguồn vốn, các doanh nghiệp cần phải đáp ứng các điều kiện sau:
- Doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam.
- Doanh nghiệp có phương án kinh doanh hiệu quả, khả thi và hợp lý với thực tiễn .
- Doanh nghiệp cần có nguồn tiền sinh lời từ các hoạt động kinh doanh đang thực hiện.
- Doanh nghiệp có sở hữu các tài sản đảm bảo như: bất động sản, động sản, cơ sở vật chất hạ tầng, các loại giấy tờ có giá trị…
Ngoài ra với mỗi gói vay khác nhau sẽ kèm theo một số điều kiện cụ thể khác. Để biết thêm thông tin chi tiết và được tư vấn cụ thể về các gói vay, quý khách vui lòng liên hệ với ACB để được hỗ trợ.
Quy trình vay chuỗi cung ứng từ ACB
Quy trình vay chuỗi cung ứng từ ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu bao gồm các bước như sau:
Bước 1: Đăng ký vay
Doanh nghiệp cần đến chi nhánh ACB gần nhất để đăng ký vay vốn kinh doanh. Tại đây, quý khách sẽ được tư vấn về các gói vay và điều kiện cụ thể.
Bước 2: Chuẩn bị hồ sơ vay
Doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ vay theo yêu cầu từ ngân hàng ACB. Một số giấy tờ liên quan sẽ bao gồm giấy đăng ký kinh doanh, báo cáo tài chính, bảng cân đối kế toán, hợp đồng…
Bước 3: Đánh giá và xét duyệt
ACB tiến hành đánh giá hồ sơ vay, kiểm tra tài chính và khả năng thanh toán của doanh nghiệp. Quá trình thẩm định sẽ mất một khoảng thời gian tùy vào từng trường hợp và gói vay.
Bước 4: Thông báo kết quả
Sau khi thẩm định, ngân hàng sẽ thông báo phê duyệt tới doanh nghiệp. Doanh nghiệp chuẩn bị chứng từ và thực hiện một số thủ tục trước khi nhận giải ngân.
Bước 5: Nhận tiền vay từ ngân hàng
Ngân hàng ACB giải ngân vốn đến khách hàng theo hồ sơ đăng ký. Doanh nghiệp có thể sử dụng số tiền này để đáp ứng nhu cầu kinh doanh của mình.
Tư vấn viên ACB luôn sẵn sàng hỗ trợ tư vấn doanh nghiệp về khoản vay phù hợp
Lưu ý rằng quy trình vay chuỗi cung ứng từ ngân hàng ACB có thể thay đổi tùy theo từng trường hợp cụ thể và chính sách. Để biết thông tin chi tiết và cập nhật mới nhất, quý khách liên hệ trực tiếp với ACB hoặc tham khảo trang web chính thức từ ngân hàng.
Những lưu ý khi đăng ký tài trợ chuỗi cung ứng
Dưới đây là một số lưu ý quan trọng, doanh nghiệp nên xem xét và chuẩn bị trước khi nộp hồ sơ đăng ký vay từ ngân hàng:
Đánh giá khả năng tài chính và nhu cầu dòng tiền
Trước khi vay chuỗi cung ứng, doanh nghiệp cần xác định rõ nhu cầu tài chính và đảm bảo về khả năng thanh toán khoản vay trong thời gian thuận lợi. Điều này giúp doanh nghiệp tránh tình trạng nợ quá tải và tăng cường khả năng vay lần sau.
Nắm rõ các điều khoản trong hợp đồng vay
Doanh nghiệp hiểu rõ các điều khoản và điều kiện trong hợp đồng vay chuỗi cung ứng. Hãy chú ý đến lãi suất, thời hạn vay, các khoản phí liên quan và các điều khoản phụ khác.
Quản lý dòng tiền
Doanh nghiệp cần thiết lập các quy định về quản lý dòng tiền đảm bảo việc trả nợ theo đúng thời hạn như đã cam kết với ngân hàng, tránh tình trạng nợ xấu, ảnh hưởng uy tín của doanh nghiệp.
Doanh nghiệp cần có kế hoạch quản lý dòng tiền rõ ràng trước khi xin vay vốn từ ngân hàng
Trên đây là toàn bộ thông tin về giải pháp vay chuỗi cung ứng từ ngân hàng ACB. Với kinh nghiệm và sự chuyên nghiệp trong lĩnh vực tài chính, ACB là đối tác đáng tin cậy cho các doanh nghiệp có nhu cầu vay chuỗi cung ứng nhằm thúc đẩy kinh doanh và quản lý dòng tiền đạt hiệu quả.
Hãy liên hệ với ngân hàng ACB ngay hôm nay để khám phá thêm về các gói vay và lợi ích mà ACB có thể mang lại cho doanh nghiệp của quý khách.
>>> Quản lý dòng tiền là gì? 5 bước lập kế hoạch tài chính hiệu quả
***Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo vì nội dung có tính thời điểm. Quý khách vui lòng truy cập trang sản phẩm, dịch vụ chi tiết từ website acb.com.vn hoặc liên hệ Contact Center theo hotline 1900 54 54 86 - (028) 38 247 247 để được cập nhật chính sách mới nhất.