Bảo lãnh thực hiện hợp đồng là gì? Chi tiết quy định, biểu mẫu đầy đủ

Trong kinh doanh và quản lý rủi ro tài chính tại Việt Nam, bảo lãnh thực hiện hợp đồng là hình thức không thể thiếu, nâng cao độ tin cậy và thúc đẩy kinh tế qua việc đảm bảo thực thi cam kết trong các giao dịch lớn. Cùng ngân hàng ACB tìm hiểu khái niệm và các hình thức, điều kiện của loại bảo lãnh này qua các khía cạnh của bên tham gia.

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng là gì?

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng là một biện pháp pháp lý quan trọng giúp đảm bảo các giao dịch kinh doanh được thực hiện suôn sẻ và minh bạch. Khi một bên trong hợp đồng không thể hoặc không chấp hành đúng các điều khoản đã ký kết, bên bảo lãnh, thường là một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, sẽ vào cuộc để đảm bảo rằng nghĩa vụ được thực hiện.

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng giúp đảm bảo giao dịch kinh doanh được suôn sẻ

Mục đích chính của bảo lãnh thực hiện hợp đồng là để tăng cường sự tin cậy giữa các bên tham gia hợp đồng. Khi có sự tham gia của một bên bảo lãnh uy tín, bên thụ hưởng có thể cảm thấy an tâm hơn về khả năng hoàn thành nghĩa vụ của đối tác. Điều này không chỉ giảm bớt rủi ro tài chính mà còn giúp các dự án lớn và phức tạp được tiến hành mượt mà hơn.

Các hình thức bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng là một hình thức đảm bảo phổ biến, giúp các bên trong giao dịch kinh doanh củng cố niềm tin và giảm thiểu rủi ro. Bảo lãnh này có hai loại chính là vô điều kiện và có điều kiện, mỗi loại có đặc điểm và yêu cầu khác nhau, phù hợp với các tình huống và nhu cầu cụ thể của các bên trong hợp đồng.

Bảo lãnh vô điều kiện

Bảo lãnh vô điều kiện, còn được gọi là bảo lãnh "at sight" (ngay tại chỗ), là loại bảo lãnh mạnh mẽ nhất. Trong hình thức này, ngay khi bên thụ hưởng yêu cầu, bên bảo lãnh phải thực hiện thanh toán mà không được phép yêu cầu thêm bất kỳ bằng chứng hay chứng cứ nào về sự vi phạm hợp đồng từ phía bên được bảo lãnh. Điều này có nghĩa là bên bảo lãnh chấp nhận rủi ro cao hơn, và thường yêu cầu một đánh giá rủi ro kỹ lưỡng trước khi cấp bảo lãnh.

Bảo lãnh có điều kiện

Ngược lại, bảo lãnh có điều kiện yêu cầu bên thụ hưởng phải cung cấp bằng chứng cụ thể về việc bên được bảo lãnh đã không thực hiện hoặc vi phạm các điều khoản của hợp đồng. Bằng chứng này có thể bao gồm các tài liệu, chứng từ, hoặc thông tin tài chính và pháp lý đã được xác minh.

Bảo lãnh có điều kiện yêu cầu bên thụ hưởng phải cung cấp bằng chứng cụ thể 

 Sau khi nhận đủ bằng chứng và thẩm định nó hợp lệ, bên bảo lãnh mới tiến hành thực hiện nghĩa vụ thanh toán. Loại bảo lãnh này cung cấp một lớp đảm bảo an toàn hơn cho bên bảo lãnh và thường được sử dụng trong các giao dịch có độ rủi ro vừa phải.

 Bên bảo lãnh mới tiến hành thực hiện nghĩa vụ thanh toán sau khi nhận đủ bằng chứng

Cả hai hình thức bảo lãnh này đều có vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả của các giao dịch kinh tế, đặc biệt là trong các lĩnh vực xây dựng, xuất nhập khẩu và các dự án cơ sở hạ tầng lớn, nơi mà sự chậm trễ hoặc không thực hiện được các điều khoản hợp đồng có thể gây ra những hậu quả nghiêm trọng.

Nghĩa vụ và quyền lợi của các bên tham gia bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Bên tham gia	Nghĩa vụ	Quyền lợi
Bên bảo lãnh	Thanh toán cho bên thụ hưởng khi có yêu cầu	Được bồi thường lại nếu bên được bảo lãnh sau cùng thực hiện nghĩa vụ
Bên thụ hưởng	Chứng minh bên được bảo lãnh vi phạm hợp đồng (nếu là bảo lãnh có điều kiện)	Nhận thanh toán bảo lãnh khi bên được bảo lãnh không thực hiện nghĩa vụ
Bên được bảo lãnh	Thực hiện đúng các điều khoản của hợp đồng	Được hỗ trợ tài chính để đảm bảo thực hiện hợp đồng

Trong khi bảo lãnh thực hiện hợp đồng giúp tăng tính an toàn và tin cậy trong các giao dịch, cả ba bên cần hiểu rõ về các điều khoản và điều kiện liên quan để tránh rủi ro và tranh chấp không cần thiết. Bằng cách này, bảo lãnh không chỉ là một công cụ hỗ trợ tài chính mà còn là một phần quan trọng trong quản lý rủi ro trong kinh doanh.

Quy định về bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Về hình thức bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Bảo lãnh hợp đồng thực hiện dưới nhiều hình thức khác nhau

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng có thể được thực hiện dưới nhiều hình thức khác nhau, phổ biến nhất là thông qua văn bản bảo lãnh mà một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cấp cho bên thụ hưởng. Văn bản này phải rõ ràng, chứa đầy đủ các điều khoản về nghĩa vụ và quyền lợi của các bên liên quan, và tuân thủ đúng pháp luật hiện hành.

Phạm vi bảo lãnh

Phạm vi của bảo lãnh thực hiện hợp đồng bao gồm tất cả các nghĩa vụ cơ bản mà bên được bảo lãnh phải thực hiện theo hợp đồng. Điều này bao gồm việc hoàn thành công việc, thanh toán và bất kỳ yêu cầu chất lượng hoặc thời hạn nào được quy định trong hợp đồng.

Thời hạn bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Thời hạn của bảo lãnh thực hiện hợp đồng thường được xác định dựa trên thời hạn của hợp đồng chính hoặc đến khi công việc hoàn thành đầy đủ. Một số bảo lãnh có thể có thời hạn dài hơn, phụ thuộc vào các điều khoản sau thời điểm hoàn thành dự án để xử lý các vấn đề bảo hành hoặc bảo trì.

>>> Bảo lãnh chủ đầu tư là gì? Và những điều cần lưu ý khi bảo lãnh chủ đầu tư

Giá trị bảo lãnh

Giá trị của bảo lãnh thường được tính là một phần trăm nhất định của tổng giá trị hợp đồng, thường là từ 5% đến 10%. Mức phần trăm này đủ để bảo đảm cho việc thực hiện các nghĩa vụ mà không gây gánh nặng tài chính quá lớn cho bên được bảo lãnh.

Chấm dứt bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng sẽ chấm dứt khi các điều kiện sau đây được thỏa mãn: hợp đồng đã được thực hiện đầy đủ; mọi khiếu nại liên quan đến hợp đồng đã được giải quyết; hoặc bảo lãnh đã hết hạn. Bên thụ hưởng cũng có thể chấm dứt bảo lãnh nếu nhận được thông báo từ bên bảo lãnh rằng bên được bảo lãnh đã thực hiện đầy đủ nghĩa vụ của mình.

Thông qua việc hiểu rõ về các quy định liên quan đến bảo lãnh thực hiện hợp đồng, các bên có thể đảm bảo rằng mọi giao dịch và nghĩa vụ đều được thực hiện một cách minh bạch và hiệu quả, từ đó giảm thiểu rủi ro và xung đột.

>>> Tìm hiểu ngay những quy định bắt buộc về bảo lãnh trong nước 

Cập nhật mẫu bảo lãnh thực hiện hợp đồng mới nhất

Để đáp ứng các yêu cầu thay đổi của luật pháp và điều chỉnh theo các thực tiễn kinh doanh mới nhất, các mẫu bảo lãnh thực hiện hợp đồng thường xuyên được cập nhật. Các ngân hàng và tổ chức tài chính chủ chốt luôn sẵn sàng cung cấp những mẫu mới nhất, đảm bảo rằng các tài liệu pháp lý tuân thủ các quy định hiện hành và phản ánh đúng các điều khoản thương mại hiện tại.

Để truy cập các mẫu bảo lãnh mới nhất và chính xác, các bên liên quan nên tham khảo trực tiếp trên các trang web chính thức của các ngân hàng hoặc liên hệ trực tiếp với tổ chức bảo lãnh mà họ đang giao dịch. Việc này không chỉ giúp đảm bảo tính pháp lý của tài liệu mà còn giúp các bên hiểu rõ các điều kiện và nghĩa vụ liên quan đến việc bảo lãnh thực hiện hợp đồng.

Các câu hỏi thường gặp khi bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Khi nào khoản thu từ bảo lãnh thực hiện hợp đồng không được hoàn trả?

Khoản thu từ bảo lãnh thực hiện hợp đồng không được hoàn trả khi bên thụ hưởng đã sử dụng số tiền này để bù đắp cho thiệt hại phát sinh do bên được bảo lãnh không thực hiện đúng các điều khoản của hợp đồng. Một khi đã thực hiện các khoản thanh toán này, chúng không còn có thể được yêu cầu hoàn lại, trừ khi có thỏa thuận khác được ghi rõ trong hợp đồng bảo lãnh.

Bảo lãnh thực hiện hợp đồng có bị bắt buộc không?

Việc sử dụng bảo lãnh thực hiện hợp đồng không luôn bị bắt buộc nhưng có thể được yêu cầu trong các hợp đồng nhất định, đặc biệt là trong các dự án xây dựng lớn, hợp đồng chính phủ, hoặc khi các bên cảm thấy cần thiết để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ. Tùy thuộc vào điều khoản hợp đồng và yêu cầu của bên thụ hưởng, bảo lãnh có thể được coi là một phần không thể thiếu.

Bảo đảm thực hiện hợp đồng nộp không đúng thời hạn sẽ bị xử lý thế nào?

Nếu bảo đảm thực hiện hợp đồng được nộp không đúng thời hạn, điều này có thể dẫn đến việc bị phạt hoặc áp dụng các biện pháp pháp lý khác. Tùy theo điều khoản của hợp đồng, bên vi phạm có thể phải chịu các khoản phí hoặc lãi phạt do chậm trễ, hoặc thậm chí là việc hủy bỏ hợp đồng.

Có cần nộp bản chính cho chủ đầu tư khi bảo lãnh thực hiện hợp đồng?

Thông thường, bản chính của thư bảo lãnh cần được nộp cho chủ đầu tư hoặc bên thụ hưởng để đảm bảo tính hợp lệ và có thể được sử dụng khi cần thiết. Việc này đảm bảo rằng bên thụ hưởng có đầy đủ các tài liệu cần thiết để yêu cầu bồi thường hoặc thực hiện các biện pháp pháp lý nếu bên được bảo lãnh không tuân thủ hợp đồng.

Thông tin này hỗ trợ các bên liên quan hiểu rõ hơn về các yêu cầu và quy trình liên quan đến bảo lãnh thực hiện hợp đồng, từ đó giúp họ chuẩn bị và thực hiện các giao dịch một cách hiệu quả hơn.

>>> Tổng hợp các gói bảo lãnh ACB cho doanh nghiệp giúp tăng uy tín và sự tin cậy

Kết

Kết thúc bài viết, Ngân hàng ACB hy vọng đã cung cấp cho quý độc giả những thông tin hữu ích và cập nhật về bảo lãnh thực hiện hợp đồng. Những thông tin này không chỉ giúp các doanh nghiệp và cá nhân hiểu rõ hơn về các yêu cầu và quy trình liên quan đến bảo lãnh thực hiện hợp đồng mà còn đảm bảo rằng các bên có thể yên tâm khi thực hiện các nghĩa vụ tài chính và pháp lý của mình. 

ACB sẽ tiếp tục cập nhật các thông tin, kiến thức ngân hàng mới nhất để hỗ trợ khách hàng của mình, đồng thời sẵn sàng cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện, giúp khách hàng thành công trong mọi giao dịch. Xin cảm ơn quý khách đã lựa chọn ACB làm đối tác tin cậy.

***Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo vì nội dung có tính thời điểm. Quý khách vui lòng truy cập trang sản phẩm, dịch vụ chi tiết từ website acb.com.vn hoặc liên hệ ACB Contact Center theo hotline 1900 54 54 86 - (028) 38 247 247 để được cập nhật chính sách mới nhất.