Tất tật những điều cần biết trước khi đầu tư vàng

Vàng đã luôn là một trong những tài sản truyền thống và an toàn nhất trên thế giới. Đầu tư vàng không chỉ giúp bảo vệ giá trị tài sản mà còn mang lại những cơ hội sinh lợi cao. Tuy nhiên, trước khi bước vào thị trường vàng, có một số điều quan trọng mà bạn cần phải hiểu rõ. Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn tất tật những thông tin quan trọng và kinh nghiệm đầu tư vàng một cách hiệu quả.

I. Tại sao nên đầu tư vàng?

Đầu tư vào vàng mang lại nhiều lợi ích và đây là những lý do tại sao bạn nên xem xét đầu tư vào kim loại quý này.

1. Sự ổn định trước biến động kinh tế

Trong những thời kỳ khó khăn và không ổn định của nền kinh tế, vàng đã được coi là cách tốt nhất để bảo vệ tài sản. Khi giá trị tiền tệ giảm sút và thị trường biến động, giá trị vàng lại tương đối ổn định. Điều này làm cho vàng trở thành một hàng rào an toàn, giúp bảo vệ giá trị tài sản của bạn khỏi sự suy thoái kinh tế.

2. Luôn tăng giá trị theo thời gian

Không giống như nhiều tài sản khác, giá trị vàng thường tăng theo thời gian. Dù có thể có những biến động ngắn hạn, xu hướng tăng giá dài hạn của vàng đã được chứng minh qua nhiều cuộc biến động hay suy thoái kinh tế. Những người có kinh nghiệm đầu tư vàng sẽ luôn có thể gia tăng tài sản, vàng là một lựa chọn rất tốt cho con đường đầu tư dài hạn.

Vàng là một loại tài sản có xu hướng tăng giá trị theo thời gian

3. Vàng là kim loại quý - tính ứng dụng cao

Vàng không chỉ là một kim loại quý với giá trị cao, mà còn là một tài sản khan hiếm. Vàng không chỉ có giá trị như một tài sản dùng để dự trữ, vàng còn là nguyên liệu không thể thiếu trong các ngành công nghệ, linh kiện máy móc. Điều này tạo ra sự khan hiếm và độc đáo cho vàng, làm tăng giá trị và khả năng tăng giá trong tương lai.

4. Vàng không bao giờ lỗi thời

Vàng đã tồn tại từ hàng ngàn năm và vẫn luôn giữ được giá trị của mình. Không như các xu hướng thị trường thời trang hay công nghệ, vàng không bao giờ lỗi thời. Với sự ổn định và tính ứng dụng rộng rãi, vàng vẫn là một khoản đầu tư an toàn và đáng tin cậy cho mọi nhà đầu tư.

5. Tích trữ vàng đã là truyền thống

Xuyên suốt lịch sử văn minh còn được ghi chép lại, các nền văn hóa lớn như Ai Cập, Ấn Độ, Trung Hoa, Hy Lạp, La Mã,... đều biết và sử dụng, tích trữ vàng như một vật ngang giá hoặc tài sản. Việc tích trữ vàng đã trở thành hành vi tự nhiên mang lại lợi ích tài chính của con người.

Những đồng vàng 2000 năm tuổi được tìm thấy ở Israel

Với những lợi ích vượt trội và khả năng bảo vệ giá trị tài sản, đầu tư vàng là một sự lựa chọn thông minh và an toàn cho những người muốn đảm bảo tương lai tài chính của mình.

II. Những yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng

Có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng, bao gồm:

1. Ảnh hưởng từ nền kinh tế và chính trị toàn cầu

Những biến động không ổn định trong kinh tế toàn cầu hoặc sự bất ổn trong các vấn đề chính trị có thể tạo ra sự lo ngại và làm tăng nhu cầu đối với việc tích trữ vàng làm tài sản an toàn. 

Cũng như các mặt hàng khác - vàng cũng có thể bị ảnh hưởng bởi tình hình kinh tế - chính trị toàn cầu

2. Chính sách của các tổ chức kinh tế

Các biện pháp và chính sách điều chỉnh của các tổ chức kinh tế như FED hay Ngân hàng Nhà nước, chẳng hạn như tăng giảm lãi suất, quy định về mua bán vàng, có thể có tác động đáng kể đến giá vàng. Chính sách này có thể ảnh hưởng đến nguồn cung và cầu vàng trên thị trường.

3. Hoạt động của các quỹ ETF vàng

Các quỹ ETF vàng là một yếu tố quan trọng trong việc xác định giá vàng. Khi lượng tiền đầu tư vào các quỹ ETF vàng tăng lên, giá vàng có thể tăng do tăng cầu và tăng lượng mua vào.

4. Tác động của đồng USD đến giá vàng

Đồng USD và giá vàng thường có một mối quan hệ nghịch đảo. Khi đồng USD suy yếu, giá vàng thường tăng lên và ngược lại. Điều này là do giá vàng được định giá bằng đồng USD, nên một đồng USD yếu hơn sẽ làm tăng giá trị vàng.

5. Lạm phát và lãi suất

Lạm phát và lãi suất cũng có tác động lớn đến giá vàng. Khi lạm phát tăng cao và lãi suất thấp, người ta thường tìm kiếm các tài sản giá trị hơn để bảo vệ giá trị tài sản của mình, và vàng thường được coi là một loại tài sản chống lạm phát. Những người có kinh nghiệm đầu tư vàng thường sẽ theo dõi rất sát sao tình hình lạm phát cũng như lãi suất ngân hàng để điều chỉnh danh mục đầu tư hiệu quả.

6. Mối quan hệ giữa dầu và giá vàng

Giá vàng và giá dầu thô có thể có một mối quan hệ tương quan. Khi giá dầu thô tăng, giá vàng cũng có xu hướng tăng lên, vì giá vàng và dầu thô đều được coi là các tài sản lưu giữ giá trị trong thời kỳ thị trường kém biến động.

USD - dầu - vàng luôn có mối quan hệ chặt chẽ

7. Quan hệ giữa nguồn cung - cầu vàng ảnh hưởng tới giá vàng

Tình trạng cung - cầu vàng trên thị trường cũng có ảnh hưởng đáng kể đến giá vàng. Nếu nguồn cung vàng giảm hoặc nhu cầu tăng lên, giá vàng có thể tăng. Tuy nhiên, nếu nguồn cung vàng tăng mạnh hoặc nhu cầu giảm, giá vàng có thể giảm.
Tất cả những yếu tố trên đều có thể tác động đến giá vàng và việc theo dõi và hiểu rõ chúng là quan trọng để đưa ra quyết định đầu tư vàng hiệu quả.

III. Vàng 24K có phải là vàng 9999

Số 24 trong 24K là mức độ thang đo từ 1-24, trong khi đó, K(Kara) dùng để chỉ số phần tinh khiết của vàng, tức là vàng độ tinh khiết của và 24K là tinh khiết nhất, gần như 100%. Như vậy, các loại vàng 18K, 14K, 10K,... sẽ có hàm lượng vàng thấp hơn. Trong khi đó, vàng 9999 có độ tinh khiết là 99,99%, đây cũng là độ tinh khiết cao nhất xét theo tỷ lệ phần trăm.

Như vậy, có thể hiểu vàng 24K và vàng 9999 là một. Đây là loại vàng tinh khiết nhất, giữ được nhiều nhất các tính chất dẻo, mềm của vàng. Thế nên, khi được dùng chế tác trang sức, vàng 9999 khá dễ biến dạng do va chạm theo thời gian. Thay vào đó, vàng 24K hay 9999 thường được dùng để để đầu tư hoặc dự trữ.

>>> Nên đầu tư vào loại vàng nào?

IV. Nên mua vàng miếng hay vàng chỉ

Việc nên mua vàng miếng hay vàng nhẫn phụ thuộc vào mục đích sử dụng, mức giá và cách bảo quản mà bạn mong muốn. Nếu chưa có kinh nghiêm đầu tư vàng thì dưới đây là một số yếu tố mà bạn có thể cân nhắc, xem xét:

1. Mục đích

Việc chọn mua vàng miếng hay vàng nhẫn phụ thuộc vào mục đích sử dụng của bạn. Nếu bạn muốn đầu tư và tích trữ vàng dưới dạng tài sản, vàng miếng có thể là lựa chọn tốt. Nó có thể được mua và bán dễ dàng trên thị trường và có tính thanh khoản cao. Trong khi đó, nếu bạn muốn sử dụng vàng làm trang sức hoặc quà tặng, vàng nhẫn có thể là sự lựa chọn phù hợp.

Nhẫn vàng có thể làm trang sức bên cạnh chức năng chính là một nguồn dự trữ tài chính cho cá nhân

2. Mức giá

Vàng miếng và vàng nhẫn có mức giá khác nhau. Vàng miếng thường có mức giá dựa trên trọng lượng và giá thị trường vàng tại thời điểm mua. Trong khi đó, vàng nhẫn có giá trị dựa trên trọng lượng vàng cùng với thiết kế và tiền công chế tác. Vàng nhẫn thường có giá cao hơn do chi phí gia công và chất liệu khác nhau như ngọc, đá nhân tạo,...

3. Cách bảo quản

Vàng miếng và vàng nhẫn có yêu cầu bảo quản khác nhau. Vàng miếng thường được đặt trong một lớp vỏ nhựa, ngăn cách khỏi tiếp xúc với các chất tác động như hóa chất và chất ăn mòn. Vàng nhẫn cần được giữ gìn kỹ càng để tránh trầy xước và hư hỏng. Bạn nên lưu ý rằng vàng nhẫn có thể cần thời gian và công sức để làm sạch và bảo quản.

Vàng miếng thường dễ bảo quản hơn

Tóm lại, việc chọn mua vàng miếng hay vàng nhẫn phụ thuộc vào mục đích sử dụng, mức giá và cách bảo quản mà bạn mong muốn. Hãy cân nhắc kỹ lưỡng các yếu tố trên và tìm hiểu thêm về tình hình thị trường vàng để đưa ra quyết định thông minh và phù hợp với nhu cầu của bạn.

V. Có nên gửi tiết kiệm bằng vàng không

Gửi tiết kiệm bằng vàng là người gửi tiết kiệm sẽ dùng vàng thay vì tiền để gửi tiết kiệm. Vàng gửi tiết kiệm sẽ được quy đổi ra tiền bằng với giá trị vàng tại thời điểm gửi. Khi hết kỳ hạn gửi, người gửi tiết kiệm sẽ được thanh toán một khoản tiền mặt. Lãi suất tiết kiệm sẽ được xác định theo chênh lệch của giá vàng vào thành điểm thanh toán với lúc gửi.

Việc gửi tiết kiệm bằng vàng là một phương thức tiết kiệm khác biệt và không phổ biến như gửi tiết kiệm bằng tiền mặt. Dưới đây là một số yếu tố để bạn xem xét trước khi quyết định gửi tiết kiệm bằng vàng:

- Tính thanh khoản: Gửi tiết kiệm bằng vàng có thể là một lựa chọn ít linh hoạt hơn so với gửi tiết kiệm bằng tiền mặt. Trong trường hợp cần tiền mặt gấp hoặc muốn rút tiền trước thời hạn, việc chuyển đổi vàng thành tiền mặt có thể gặp khó khăn và mất thời gian.

- Biến động giá vàng: Giá vàng có thể biến động lớn trong một khoảng thời gian ngắn. Nếu bạn gửi tiết kiệm bằng vàng trong giai đoạn giá vàng đang cao, nhưng khi bạn rút ra thì giá vàng giảm, bạn có thể mất điều kiện tối ưu để tận dụng giá trị tăng của vàng.

- Rủi ro an toàn: Gửi tiết kiệm bằng vàng cũng có một số rủi ro an toàn. Bạn cần lưu ý về vấn đề bảo mật và an toàn của vàng khi lưu trữ nó. Đảm bảo bạn chọn một nơi an toàn và đáng tin cậy để lưu giữ và quản lý vàng của mình.

- Lợi ích lãi suất: Gửi tiết kiệm bằng vàng có thể không mang lại lợi ích lãi suất như gửi tiết kiệm bằng tiền mặt. Trong nhiều trường hợp, lãi suất gửi vàng có thể thấp hơn so với lãi suất gửi tiền mặt.

Gửi tiết kiệm bằng vàng là một hình thức đầu tư còn khá mới ở Việt Nam

Trước khi quyết định gửi tiết kiệm bằng vàng, bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng các yếu tố trên và tìm hiểu kỹ về điều kiện và quy định của ngân hàng hoặc tổ chức tài chính mà bạn định chọn. Nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư và tích trữ vàng, có thể xem xét các hình thức đầu tư vàng khác như mua vàng miếng hoặc cổ phiếu vàng của các công ty khai thác vàng.

VI. Chưa có kinh nghiệm đầu tư vàng thì có nên tham gia vào quỹ đầu tư không?

Quyết định tham gia quỹ đầu tư vàng phụ thuộc vào nhiều yếu tố và nhu cầu cá nhân. Dưới đây là một số lợi và rủi ro cần xem xét trước khi quyết định.

1. Lợi ích của việc tham gia quỹ đầu tư vàng:

- Đa dạng hóa đầu tư: Tham gia quỹ đầu tư vàng giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Bằng cách mua cổ phần trong quỹ, bạn có thể tiếp cận và tham gia vào thị trường vàng mà không cần trực tiếp sở hữu vàng vật chất.

- Quản lý chuyên nghiệp: Quỹ đầu tư vàng được quản lý bởi các chuyên gia và nhà quản lý tài sản có kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Họ có kiến thức sâu về thị trường vàng và có khả năng theo dõi và phản ứng nhanh chóng đối với biến động giá vàng.

- Linh hoạt và thanh khoản: Tham gia quỹ đầu tư vàng mang lại sự linh hoạt và tính thanh khoản cao. Bạn có thể mua hoặc bán cổ phần trong quỹ dễ dàng, điều này giúp bạn thực hiện giao dịch nhanh chóng và linh hoạt theo tình hình thị trường vàng.

2. Rủi ro của việc tham gia quỹ đầu tư vàng:

- Biến động giá vàng: Giá vàng có thể biến động mạnh và khó đoán trước được. Do đó, giá trị cổ phần trong quỹ vàng của bạn có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào biến động của thị trường vàng.

- Phí và lợi nhuận hạn chế: Tham gia quỹ đầu tư vàng thường đi kèm với các loại phí như phí quản lý, phí giao dịch và phí khác. Điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng mà bạn nhận được từ đầu tư.

- Không kiểm soát trực tiếp: Khi tham gia quỹ đầu tư vàng, bạn không kiểm soát trực tiếp quyết định đầu tư vàng cụ thể nào sẽ được thực hiện. Quyết định đầu tư và điều chỉnh danh mục thuộc trách nhiệm của nhà quản lý quỹ.

Trước khi quyết định tham gia quỹ đầu tư vàng, hãy nghiên cứu kỹ về quỹ cụ thể mà bạn quan tâm, đánh giá lợi và rủi ro, và xem xét phù hợp với mục tiêu đầu tư và tình hình tài chính cá nhân của bạn.

>>> Nên mua vàng hay mua đất với tiền nhàn rỗi?

Trên đây là một số thông tin quan trọng về việc đầu tư vàng mà bạn nên biết trước khi quyết định. Đầu tư vàng có thể mang lại nhiều lợi ích, như bảo vệ trước sự suy thoái kinh tế, tiềm năng tăng trưởng lâu dài, tính thanh khoản cao và giá trị khan hiếm của vàng. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng cần tích lũy kinh nghiệm đầu tư vàng để phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng và đảm bảo quyết định đầu tư của bạn phù hợp với mục tiêu và tình hình tài chính cá nhân.

***Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo vì nội dung có tính thời điểm. Quý khách vui lòng truy cập trang sản phẩm, dịch vụ chi tiết từ website acb.com.vn hoặc liên hệ Contact Center theo hotline 1900 54 54 86 - (028) 38 247 247 để được cập nhật chính sách mới nhất.