Thẻ ngân hàng doanh nghiệp là gì? Hướng dẫn đăng ký nhanh chóng
Thẻ ngân hàng không chỉ giúp quản lý tài chính doanh nghiệp dễ dàng hơn mà còn mang lại nhiều lợi ích và tiện ích khác cho người sử dụng. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về cách mở thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp và những điều cần lưu ý để có quy trình mở thẻ thành công.
Giới thiệu về thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp
Trước khi tìm hiểu cách mở thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp, chúng ta nên hiểu rõ thẻ ngân hàng doanh nghiệp là gì.
Thẻ ngân hàng doanh nghiệp là gì?
Thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp là một công cụ tài chính quan trọng để hỗ trợ hoạt động kinh doanh và quản lý tài chính của doanh nghiệp. Được cung cấp bởi các ngân hàng, thẻ ngân hàng cho phép doanh nghiệp thực hiện các giao dịch tài chính như thanh toán, rút tiền, quản lý chi tiêu một cách thuận tiện và an toàn.
Thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp là gì?
Các loại thẻ ngân hàng doanh nghiệp
Thẻ tín dụng doanh nghiệp và thẻ ghi nợ doanh nghiệp là hai loại thẻ thanh toán được cung cấp cho doanh nghiệp để sử dụng trong quá trình kinh doanh. Tuy nhiên, chúng có một số điểm khác nhau về cách hoạt động và tính năng. Chúng ta hãy cùng tìm hiểu ngay sau đây:
Thẻ tín dụng doanh nghiệp
Thẻ tín dụng doanh nghiệp cung cấp một nguồn tài chính linh hoạt cho doanh nghiệp. Nhà cung cấp thẻ tín dụng đưa ra một hạn mức tín dụng cho doanh nghiệp dựa trên năng lực tài chính và lịch sử tín dụng của công ty.
Doanh nghiệp có thể sử dụng thẻ để mua hàng, trả lương, thanh toán hóa đơn và tiến hành các giao dịch khác. Thông thường, hạn mức tín dụng được thiết lập trước và doanh nghiệp phải trả lại số tiền đã sử dụng trong một khoảng thời gian nhất định hoặc trả lãi suất cho số tiền chưa thanh toán.
Các lợi ích của thẻ tín dụng doanh nghiệp bao gồm:
- Linh hoạt và tiện lợi trong việc quản lý tài chính doanh nghiệp.
- Hỗ trợ trong việc theo dõi và hạch toán chi tiêu.
- Cung cấp các tiện ích và ưu đãi khác nhau như điểm thưởng, bảo hiểm mua sắm, ưu đãi hãng hàng không, v.v.
- Tích hợp với các công cụ quản lý tài chính của doanh nghiệp, giúp dễ dàng theo dõi và phân tích chi tiêu.
Thẻ ghi nợ doanh nghiệp
Thẻ ghi nợ doanh nghiệp là một loại thẻ thanh toán được liên kết trực tiếp với tài khoản thanh toán của doanh nghiệp tại ngân hàng. Khi doanh nghiệp sử dụng thẻ, số tiền sẽ được trừ trực tiếp từ tài khoản.
Doanh nghiệp chỉ có thể sử dụng số tiền có sẵn trong tài khoản và không thể chi tiêu vượt quá số dư khả dụng. Thẻ ghi nợ doanh nghiệp không cung cấp một hạn mức như thẻ tín dụng, mà dựa vào số tiền có trong tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp.
Các lợi ích của thẻ ghi nợ doanh nghiệp bao gồm:
- Chi tiêu dựa trên số dư hiện có trong tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp.
- Không có lãi suất tính trên số tiền đã sử dụng.
- Dễ dàng quản lý và theo dõi chi tiêu của doanh nghiệp
Lợi ích của việc sử dụng thẻ ngân hàng doanh nghiệp
Việc sử dụng thẻ ngân hàng doanh nghiệp có nhiều lợi ích, bao gồm:
- Sử dụng thẻ ngân hàng doanh nghiệp giúp giảm thiểu thủ tục rườm rà khi giao dịch. Thay vì phải đến ngân hàng để rút tiền mặt hoặc thực hiện chuyển khoản, doanh nghiệp có thể sử dụng thẻ để thanh toán trực tuyến, mua sắm hoặc rút tiền mặt tại các cây ATM.
- Thẻ ngân hàng doanh nghiệp cho phép doanh nghiệp theo dõi các khoản chi tiêu của mình thông qua các báo cáo tài chính, giúp quản lý chi phí dễ dàng và hiệu quả.
- Sử dụng thẻ ngân hàng doanh nghiệp giúp giảm thiểu chi phí giao dịch như phí chuyển khoản, phí rút tiền mặt hoặc phí giao dịch tại các địa điểm bán hàng.
- Thẻ ngân hàng doanh nghiệp được bảo vệ bởi các tính năng an ninh và mật khẩu, giúp đảm bảo an toàn tài khoản và giao dịch của doanh nghiệp.
- Thẻ ngân hàng doanh nghiệp cho phép thanh toán trực tuyến, mua sắm tại các điểm bán hàng và rút tiền mặt tại các cây ATM, giúp tăng tính linh hoạt trong việc thanh toán.
- Sử dụng thẻ ngân hàng doanh nghiệp giúp cải thiện uy tín và hình ảnh của doanh nghiệp vì nó cho thấy doanh nghiệp đang sử dụng các phương tiện thanh toán hiện đại và tiên tiến.
Lợi ích của việc sử dụng thẻ ngân hàng doanh nghiệp
Tiện lợi trong thanh toán
Thẻ ngân hàng doanh nghiệp cho phép doanh nghiệp thanh toán các khoản chi phí và các giao dịch thương mại một cách nhanh chóng và tiện lợi hơn. Thay vì phải mang theo số tiền mặt hoặc thực hiện chuyển khoản trực tiếp, bạn có thể sử dụng thẻ để thanh toán trực tuyến, mua sắm hoặc rút tiền mặt tại cây ATM.
Việc sử dụng thẻ ngân hàng cũng giúp bạn giảm thiểu thời gian và công sức cần thiết để thực hiện các giao dịch, đặc biệt là khi phải di chuyển đến ngân hàng để rút tiền mặt hoặc thực hiện các giao dịch khác.
Ngoài ra, thẻ ngân hàng còn cho phép bạn theo dõi các khoản chi tiêu của mình thông qua các báo cáo tài chính, giúp quản lý chi phí dễ dàng và hiệu quả hơn. Việc theo dõi chi tiêu cũng giúp bạn có thể kiểm soát tốt hơn các khoản chi phí và tiết kiệm chi phí cho doanh nghiệp.
Quản lý chi tiêu linh hoạt
Thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp là một công cụ quan trọng để quản lý chi tiêu doanh nghiệp. Nó cung cấp nhiều lợi ích và tiện ích trong việc theo dõi và kiểm soát các giao dịch tài chính của doanh nghiệp.
Thẻ ACB Visa Corporate giúp quản lý tài chính doanh nghiệp hiệu quả
Thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp giúp bạn có một hệ thống ghi chú chi tiêu rõ ràng. Lịch sử giao dịch được ghi lại trên sao kê và trong tài khoản ngân hàng, giúp bạn theo dõi được số tiền đã chi và nắm bắt được mô hình chi tiêu của doanh nghiệp.
Ngoài ra, các thẻ ngân hàng doanh nghiệp thường có tính năng gửi thông báo và báo cáo tự động về giao dịch và tình trạng tài khoản. Điều này giúp bạn dễ dàng theo dõi và xem xét các hoạt động tài chính của doanh nghiệp, từ đó tạo điều kiện cho việc quyết định chi tiêu và lập kế hoạch tài chính hiệu quả hơn.
Có thể sử dụng cho các giao dịch trực tuyến
Doanh nghiệp có thể sử dụng thẻ ngân hàng để tiến hành các giao dịch trực tuyến, tuy nhiên điều này phụ thuộc vào tính năng và hạn mức của thẻ mà doanh nghiệp bạn sử dụng.
Thêm vào đó, các thẻ ngân hàng doanh nghiệp được trang bị các tính năng bảo mật cao để đảm bảo an toàn cho doanh nghiệp khi thực hiện các giao dịch trực tuyến.
Giảm thiểu rủi ro khi mang theo tiền mặt
Khi sử dụng thẻ ngân hàng, bạn có thể thanh toán trực tiếp bằng thẻ mà không cần mang theo nhiều tiền mặt. Điều này giúp giảm thiểu nhiều rủi ro như mất mát, đánh cắp, mất trộm, hay bị thất thoát do các nguyên nhân khác. Thẻ ngân hàng còn cung cấp các tính năng bảo mật cao như mã PIN và thông báo ngay khi có giao dịch xảy ra. Nếu có bất kỳ giao dịch nào không hợp lệ hoặc gian lận, bạn sẽ nhận được thông báo ngay lập tức và có thể hành động kịp thời để ngăn chặn tình trạng này.
Tăng tính minh bạch và kiểm soát tài chính của doanh nghiệp
Khi sử dụng thẻ ngân hàng cho các giao dịch tài chính của doanh nghiệp, các thông tin về các khoản chi tiêu sẽ được lưu trữ và quản lý một cách rõ ràng và chi tiết. Điều này giúp doanh nghiệp có thể dễ dàng kiểm soát các chi phí và tối ưu hóa ngân sách tài chính của mình một cách hiệu quả.
Bên cạnh đó, sử dụng thẻ ngân hàng cũng giúp doanh nghiệp đưa ra các báo cáo tài chính một cách rõ ràng và minh bạch hơn. Bạn có thể truy cập vào thông tin về các giao dịch tài chính của mình thông qua báo cáo ngân hàng và công cụ quản lý tài chính khác.
Sử dụng thẻ ngân hàng doanh nghiệp
Ngoài ra, việc sử dụng thẻ ngân hàng cũng giúp doanh nghiệp giảm thiểu các khoản chi phí không đáng có liên quan đến việc quản lý tiền bạc, như phí chuyển tiền hoặc phí vận chuyển tiền mặt. Việc này giúp doanh nghiệp có thể tối ưu hóa ngân sách và tăng tính hiệu quả trong quản lý tài chính của mình.
Mở thẻ ngân hàng doanh nghiệp tại ACB
Dưới đây là những thông tin mở thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp tại ACB (Ngân hàng Thương mại cổ phần Á Châu) mà bạn cần biết:
Các loại thẻ cho doanh nghiệp của ACB
Khi mở thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp tại ACB, bạn có thể mở 1 trong 3 loại thẻ sau đây:
Thẻ ghi nợ ACB Visa Business Debit
Đây là loại thẻ ghi nợ Visa dành cho doanh nghiệp, được kết hợp với các tính năng giúp quản lý chi phí và giảm thiểu rủi ro. Thẻ có thể được sử dụng tại các điểm chấp nhận Visa trên toàn thế giới, cũng như các máy ATM của ACB và các đối tác liên kết.
Mở thẻ ngân hàng ghi nợ cho doanh nghiệp ACB
Thẻ ghi nợ ACB Napas Business Debit
Đây là loại thẻ ghi nợ Napas dành cho doanh nghiệp, cũng được kết hợp với các tính năng giúp quản lý chi phí và giảm thiểu rủi ro. Thẻ có thể được sử dụng tại các điểm chấp nhận Napas trên toàn quốc, cũng như các máy ATM của ACB và các đối tác liên kết.
Thẻ tín dụng ACB Visa Corporate
Đây là loại thẻ tín dụng Visa dành cho doanh nghiệp, được cung cấp bởi ACB và được thiết kế để đáp ứng các nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, bao gồm chi tiêu, quản lý tài chính, và tích lũy điểm thưởng.
Thẻ có thể được sử dụng tại các điểm chấp nhận Visa trên toàn thế giới và được kết hợp với các tính năng bảo mật và giảm thiểu rủi ro.
>>Đọc thêm: Nhiều đặc quyền hấp dẫn khi mở thẻ doanh nghiệp ACB
Thẻ tín dụng doanh nghiệp ACB Visa Corporate
Phân biệt thẻ ghi nợ ACB Visa Business Debit, ACB Napas Business Debit và thẻ tín dụng ACB Visa Corporate
| ACB Visa Business Debit | ACB Napas Business Debit | ACB Visa Corporate | |
| Cấu tạo thẻ | Chất liệu nhựa PVC | Chất liệu nhựa PVC | Chất liệu nhựa PVC |
| Chức năng thẻ | Thanh toán, rút tiền mặt | Thanh toán, rút tiền mặt | Thanh toán, rút tiền mặt |
| Phạm vi sử dụng |
Nội địa, quốc tế |
Nội địa | Nội địa, quốc tế |
| Phí |
Phí gia nhập: miễn phí |
Phí phát hành: miễn phí Phí thường niên: 100.000đ/thẻ |
Phí phát hành: Miễn phí Phí thường niên: 200.000đ/năm |
| Hạn mức chi tiêu |
Phụ thuộc vào số dư tài khoản |
Phụ thuộc vào số dư tài khoản | Theo 4 cấp bậc: DN, chi nhánh, phòng ban, cá nhân. Rút tiền mặt đến 10% hạn mức (tối đa 50 triệu đồng) |
| Điều kiện mở thẻ |
Mở tài khoản doanh nghiệp |
Mở tài khoản doanh nghiệp | Mở tài khoản doanh nghiệp |
| Thủ tục mở thẻ |
Đơn đăng ký, cung cấp thông tin doanh nghiệp và tài liệu xác minh theo yêu cầu |
Đơn đăng ký, cung cấp thông tin doanh nghiệp và tài liệu xác minh theo yêu cầu | Đơn đăng ký, cung cấp thông tin doanh nghiệp và tài liệu xác minh theo yêu cầu |
Những câu hỏi khi sử dụng thẻ ngân hàng doanh nghiệp ACB
Nên sử dụng thẻ tín dụng hay thẻ ghi nợ doanh nghiệp?
Ta có thể thấy, thẻ tín dụng là một công cụ thanh toán linh hoạt cho phép doanh nghiệp mua hàng hoá và dịch vụ mà không cần phải trả toàn bộ số tiền mua hàng ngay lập tức. Với hạn mức tín dụng được cấp, doanh nghiệp được tiếp cận nguồn vốn một cách đơn giản, nhanh chóng, chủ động phân bổ nguồn tiền cho các hoạt động kinh doanh. Ngoài ra, thẻ tín dụng cũng cung cấp nhiều lợi ích bao gồm điểm thưởng, ưu đãi và bảo hiểm.
Trong khi đó, thẻ ghi nợ là một công cụ thanh toán cho phép doanh nghiệp chi tiêu số tiền có trong tài khoản ngân hàng của mình. Thẻ ghi nợ không cung cấp tính linh hoạt và lựa chọn thanh toán như thẻ tín dụng, nhưng có thể giúp doanh nghiệp kiểm soát chi tiêu và tránh rủi ro về nợ nần.
Vậy nên, tùy thuộc vào tình hình tài chính của doanh nghiệp, nếu doanh nghiệp có khả năng thanh toán đầy đủ số tiền mua hàng ngay lập tức và muốn kiểm soát chi tiêu một cách nghiêm ngặt, thì thẻ ghi nợ có thể là một lựa chọn tốt.
Tuy nhiên, nếu doanh nghiệp muốn tận dụng tính linh hoạt của việc trả tiền theo kỳ hạn và nhận được các lợi ích và ưu đãi từ việc sử dụng thẻ, thì thẻ tín dụng có thể là lựa chọn tốt hơn.
Giới hạn giao dịch trong ngày
Giới hạn giao dịch trong ngày của thẻ ngân hàng ACB cho doanh nghiệp sẽ phụ thuộc vào loại thẻ và các điều kiện thỏa thuận giữa khách hàng và ACB. Tuy nhiên, thông thường các hạn mức giới hạn giao dịch trên thẻ ngân hàng ACB cho doanh nghiệp có thể từ vài triệu đồng đến vài chục triệu đồng một ngày.
Nên sử dụng thẻ tín dụng hay thẻ ghi nợ doanh nghiệp?
Các khoản phí liên quan đến sử dụng thẻ
Sử dụng thẻ ngân hàng ACB cho doanh nghiệp có thể liên quan đến các khoản phí sau đây:
- Phí phát hành thẻ: Đây là khoản phí mà doanh nghiệp phải trả khi ACB phát hành thẻ cho doanh nghiệp.
- Phí duy trì thẻ: Đây là khoản phí được tính hàng tháng hoặc hàng năm để duy trì việc sử dụng thẻ. Phí này có thể khác nhau tùy theo loại thẻ và điều khoản hợp đồng.
- Phí rút tiền mặt: Khi doanh nghiệp sử dụng thẻ ngân hàng ACB để rút tiền mặt tại các máy ATM khác, có thể áp dụng khoản phí rút tiền mặt.
- Phí giao dịch: Khi doanh nghiệp thực hiện các giao dịch thanh toán bằng thẻ, như thanh toán tại cửa hàng, trực tuyến, hoặc chuyển tiền qua thẻ, có thể áp dụng phí giao dịch. Phí này có thể được tính theo một phần trăm giá trị giao dịch hoặc một khoản phí cố định.
- Phí sao kê, in báo cáo: Doanh nghiệp có thể mất phí khi yêu cầu ACB cung cấp sao kê hoặc in báo cáo về các giao dịch và hoạt động liên quan đến thẻ.
- Phí mất thẻ: Nếu thẻ bị mất hoặc bị đánh cắp, doanh nghiệp có thể phải trả phí để yêu cầu cấp lại thẻ mới.
Bằng cách làm đúng và thông qua quy trình mở thẻ ngân hàng cho doanh nghiệp một cách chặt chẽ, bạn sẽ có thể tận dụng hết tiềm năng và lợi ích của việc sử dụng thẻ ngân hàng để phát triển và quản lý tài chính một cách hiệu quả.
***Bài viết chỉ mang tính chất tham khảo vì nội dung có tính thời điểm. Quý khách vui lòng truy cập trang sản phẩm, dịch vụ chi tiết từ website acb.com.vn hoặc liên hệ Contact Center theo hotline 1900 54 54 86 - (028) 38 247 247 để được cập nhật chính sách mới nhất.