Gợi ý tìm kiếm

Đầu tư vàng có tốt không? Kinh nghiệm đầu tư vàng an toàn

Vàng được coi là một tài sản giữ giá trị và có tính thanh khoản cao. Bên cạnh ngoại tệ, vàng là một trong loại hình tích lũy được cá nhân, tổ chức, quốc gia lựa chọn. Với các cá nhân, đầu tư lướt sóng vàng đúng thời điểm có thể gia tăng tài sản một cách nhanh chóng. Tuy nhiên, làm sao để xác định thời điểm đúng, ACB sẽ bật mí các kinh nghiệm đầu tư vàng trong bài viết dưới đây

Đầu tư vàng là gì?

Vàng được coi là một tài sản giữ giá trị lâu dài và có khả năng tăng giá trong thời gian dài. Đầu tư vàng là hình thức giao dịch mua, bán vàng nhằm kiếm lời hoặc bảo vệ giá trị tài sản trong tương lai. Đầu tư vàng có thể được thực hiện thông qua mua và sở hữu vàng miếng hoặc mua các chứng chỉ vàng, hoặc đầu tư vào các công cụ tài chính liên quan đến giá vàng. 

Đầu tư vàng có tốt không?

Cũng như mọi hình thức đầu tư, đầu tư vàng cũng mang theo rủi ro và cần được thực hiện với sự tìm hiểu và quản lý cẩn thận. Trước khi đánh giá, đầu tư vàng có tốt không cùng tìm hiểu về lợi ích và rủi ro khi thực hiện các giao dịch mua bán vàng.

Đầu tư vàng mang đến lợi ích như: 

- Bảo vệ giá trị tài sản: Vàng là một tài sản giữ giá trị lâu dài. Việc mua vàng giúp bạn giảm thiểu tác động của lạm phát và biến động kinh tế đến tài sản tích lũy của mình. Ngay cả khi vàng rớt giá, bạn cũng không lo sợ mình sẽ rơi vàng cảnh nợ nần, mất trắng như các loại hình đầu tư khác. 

Không phải ai cũng có kinh nghiệm đầu tư vàng

Không phải ai cũng có kinh nghiệm đầu tư vàng

- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đầu tư vào vàng có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và giảm thiểu rủi ro do biến động của thị trường tài chính.

- Tiềm năng tăng giá: Giá vàng có thể tăng lên trong những thời điểm không ổn định kinh tế hoặc khi xuất hiện các yếu tố thúc đẩy giá vàng như tăng trưởng kinh tế chậm, tăng lạm phát, hay rủi ro chính trị.

Tuy nhiên, đầu tư vàng cũng tiềm ẩn 1 số rủi ro như: 

- Rủi ro giá cả: Giá vàng có thể biến đổi lớn trong thời gian ngắn, và việc dự đoán chính xác xu hướng giá vàng không dễ. Đặc biệt, xu hướng giá vàng ở Việt Nam thường không đi theo biến động của giá vàng thế giới. Thêm nữa, biến động giá cả thường phản ánh rõ trên vàng SJC hơn so với những loại vàng thương hiệu khác (Mi Hồng, Bảo Tín Minh Châu…)

- Rủi ro thị trường: Thị trường vàng cũng như các thị trường tài chính khác có thể chịu ảnh hưởng của sự biến động và các yếu tố khó lường như tình hình kinh tế thế giới, chính sách tiền tệ và sự biến động của thị trường chứng khoán.

- Rủi ro lưu trữ: Khi bạn đầu tư vào vàng miếng, bạn phải đảm bảo an toàn và bảo quản vàng một cách thích hợp để tránh mất mát.

Mua vàng là khoản đầu tư tốt mang đến lợi ích lớn kể các khi tình hình kinh tế, chính trị có biến động. Vàng vẫn là là khoản đầu tư mang đến giá trị lâu dài. Tuy nhiên, để tối ưu hóa lợi nhuận từ đầu tư vàng, bạn cần có kiến thức và chiến lược bài bản. 

>>> Các kênh đầu tư tài chính khác

Các yếu tố chính ảnh hưởng đến giá vàng

Để biết được thời điểm đầu tư vàng tốt nhất, bạn cần hiểu rõ biến động giá vàng xuất phát từ đâu. Dưới đây là 3 yếu tố tác động đến giá vàng:

Chính sách tiền tệ

Chính sách tiền tệ của Nhà nước có thể ảnh hưởng lớn đến giá vàng. Ví dụ, việc nới lỏng tiền tệ, giảm lãi suất, hoặc thực hiện các biện pháp kích thích kinh tế có thể làm tăng giá vàng. Ngược lại, chính sách tiền tệ hạn chế, tăng lãi suất, hoặc kiềm chế lạm phát có thể làm giảm giá vàng. 

Có nhiều yếu tố tác động đến giá vàng

Có nhiều yếu tố tác động đến giá vàng

Cung và cầu

Cung và cầu cũng là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến giá vàng. Khi nhu cầu mua vàng tăng cao hơn nguồn cung của vàng, giá vàng có xu hướng tăng. Ngược lại, khi cung vàng tăng cao hơn cầu vàng, giá vàng có thể giảm.

Hướng dẫn chiến lược đầu tư vàng

Kinh nghiệm đầu tư vàng hiệu quả là bạn cần tuân thủ các chiến lược sau:

- Nghiên cứu và hiểu thị trường vàng: Tìm hiểu về các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng, bao gồm chính sách tiền tệ, sự biến động kinh tế hoặc các sự kiện ảnh hưởng trực tiếp đến giá vàng (lễ, tết, ngày vía thần tài...) Điều này giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư thông thái.

- Xây dựng mục tiêu đầu tư: Xác định mục tiêu cụ thể khi đầu tư vàng bao gồm thời gian đầu tư và mức độ rủi ro có thể chấp nhận được.

Bạn cần xác định mục tiêu đầu tư vàng

Bạn cần xác định mục tiêu đầu tư vàng

- Đa dạng hình thức đầu tư vàng: Bạn cần đầu tư nhiều hình thức như sở hữu vàng thỏi, vàng miếng, chứng chỉ vàng, cổ phiếu công ty vàng... Việc đa dạng hình thức đầu tư vàng giúp giảm rủi ro và tăng cơ hội sinh lợi.

- Theo dõi và phân tích thị trường: Theo dõi sự biến động của giá vàng và thị trường vàng. Sử dụng phân tích kỹ thuật và cơ bản để đưa ra quyết định giao dịch thông minh.

- Quản lý rủi ro: Xác định ngưỡng rủi ro và xây dựng các biện pháp quản lý rủi ro như chốt lời, cắt lỗ, hoặc cân nhắc việc sử dụng các công cụ phái sinh để bảo vệ đầu tư của bạn

Chia sẻ kinh nghiệm đầu tư vàng

Có nên đầu tư vàng thời điểm này?

Quyết định đầu tư vàng tại một thời điểm cụ thể phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm mục tiêu đầu tư, tình hình kinh tế và chính sách tiền tệ, đánh giá thị trường vàng và ngưỡng rủi ro chấp nhận được. Cụ thể:

- Đầu tư vàng thường được coi là một cách bảo vệ tài sản trong thời gian không ổn định kinh tế hoặc khi có rủi ro lạm phát.

- Chính sách tiền tệ của ngân hàng Nhà nước sẽ tác động trực tiếp đến giá vàng. Nếu có sự nới lỏng chính sách tiền tệ hoặc các biện pháp kích thích kinh tế, giá vàng có thể tăng.

- Bạn cũng cần theo dõi biến động giá vàng trong thời gian gần đây và tham khảo ý kiến của các chuyên gia tài chính về triển vọng giá vàng trong tương lai.

- Xác định mục tiêu đầu tư là gì, thời gian đầu tư bao lâu và mức độ rủi ro có thể chấp nhận. Điều này sẽ giúp bạn quyết định xem đầu tư vàng có phù hợp với mục tiêu đó hay không.

5 Cách đầu tư vàng phổ biến hiện nay

1. Đầu tư vàng miếng hoặc vàng thỏi

Đầu tư vàng miếng và vàng thỏi là việc mua và sở hữu vàng dưới dạng miếng và thỏi. Bạn có thể mua vàng từ công ty vàng bạc như SJC, Doji, PNJ hoặc các ngân hàng như ACB. Đây là hình thức đầu tư sinh lời hiệu quả. Chẳng hạn năm 2019, giá vàng SJC là 36,5 triệu đồng/lượng, đến năm 2022, giá vàng SJC tăng lên 68,3 triệu đồng/lượng. Sau 3 năm đầu tư giá trị tài sản của bạn đã tăng gần gấp đôi. 

Ưu điểm: Đầu tư vàng theo hình thức này có tính thanh khoản cao, giá trị bền vững, bảo vệ tài sản tốt

Nhược điểm: rủi ro lưu trữ lớn, nguy cơ mua phải vàng giả nếu không mua tại địa chỉ uy tín

2. Mua trang sức bằng vàng

Đầu tư vào vàng trang sức có thể mang lại giá trị thẩm mỹ và lợi nhuận tăng theo thời gian. Tuy nhiên, giá trị vàng trang sức có thể bị ảnh hưởng bởi yếu tố thẩm mỹ và phong cách. 

Ưu điểm: Bạn có thể sử dụng vàng trang sức, thanh khoản của vàng trang sức rất tốt

Nhược điểm: Khi mua vàng trang sức bạn sẽ mất thêm phí gia công, khoản phí này sẽ không được tính khi bạn bán ra. Vàng trang sức tỷ lệ vàng ít nên giá trị không cao, khi bán bạn có thể mất 30-50% giá trị. 

Đầu tư vàng có nhiều hình thức

Đầu tư vàng có nhiều hình thức

3. Mua ETF được hỗ trợ bằng vàng

ETF vàng là quỹ giao dịch được niêm yết trên sàn giao dịch, mục tiêu đầu tư vào vàng. Bằng cách mua cổ phiếu của quỹ ETF vàng, bạn có thể tham gia vào thị trường vàng mà không cần sở hữu trực tiếp vàng. 

Ưu điểm: Không đòi hỏi nhiều kiến thức đầu tư chuyên sâu, lợi nhuận bền vững và thanh khoản cao là yếu tố bạn cần xem xét. 

Nhược điểm: Với hình thức này, bạn sẽ phải chịu thêm phí quản lý quỹ, thuế thu nhập. 

4. Hợp đồng tương lai 

Hợp đồng vàng tương lai là một hợp đồng mua bán vàng được thực hiện tại một thời điểm trong tương lai. Đây là một công cụ tài chính phổ biến trong thị trường vàng phái sinh và yêu cầu hiểu biết về thị trường tài chính và quản lý rủi ro. 

Ưu điểm: Thanh khoản cao, sinh lời tốt, chốt lời nhanh

Nhược điểm: Hợp đồng có ngày đáo hạn, rủi ro cao khi sử dụng đòn bẩy (margin).

5. Đầu tư vào cổ phiếu khai thác vàng

Mua cổ phiếu của các công ty vàng bạc đá quý: Bạn có thể đầu tư vào các công ty hoạt động trong ngành vàng bạc đá quý như PNJ, SJC, HJC, NJC, AJC... bằng cách mua cổ phiếu của chúng. Việc này cho phép bạn chia sẻ lợi nhuận từ hoạt động khai thác và sản xuất vàng của công ty. Ưu điểm là dễ dàng mua cổ phiếu trên sàn chứng khoán, tuy nhiên, giá cổ phiếu chịu tác động của biến động trên sàn chứng khoán.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, sinh lời tốt, mức độ lợi nhuận phụ thuộc vào chiến lược đầu tư

Nhược điểm: đầu tư cần có kiến thức, kinh nghiệm đầu tư vàng, cần tuân thủ nguyên tắc, chiến lược đầu tư. Ngoài ra, giá vàng sẽ phụ thuộc vào thị trường, hoạt động của công ty niêm yết.

>>> Kinh nghiệm chơi cổ phiếu sinh lời bền vững

Đầu tư vàng nên mua loại nào?

Đầu tư vàng có nhiều hình thức. Mỗi hình thức đầu tư vàng sẽ có ưu nhược điểm riêng. Do đó, tùy vào vốn, kiến thức và khẩu vị đầu tư bạn có thể chọn cho mình 1 loại hình phù hợp. Ngoài ra, bạn có thể chọn nhiều hình thức đầu tư vàng để hạn chế rủi ro.

Nguyên tắc đầu tư vàng

Phân tích cơ bản

Phân tích cơ bản tập trung vào các yếu tố kinh tế và tài chính để đánh giá giá trị thực của vàng. Đây là một phương pháp dựa trên nghiên cứu và hiểu các yếu tố tác động đến giá vàng, bao gồm:

- Tình hình kinh tế: Theo dõi chỉ số kinh tế quan trọng như tăng trưởng GDP, lạm phát, thất nghiệp và sản xuất công nghiệp. Sự biến động của các yếu tố này có thể ảnh hưởng đến giá vàng.

- Chính sách tiền tệ: Bạn cần theo dõi chính sách tiền tệ của ngân hàng Nhà nước. Sự thay đổi trong lãi suất, tỷ giá hối đoái và biện pháp kích thích kinh tế đều có thể tác động đến giá vàng.

- Yếu tố cung và cầu: Các yếu tố như sản xuất và khai thác vàng, nhu cầu sử dụng vàng trong công nghiệp và đầu tư, và mua bán vàng của các quốc gia và nhà đầu tư có thể ảnh hưởng đến giá vàng.

- Sự biến động thị trường tài chính: Các yếu tố như biến động giá dầu, chỉ số chứng khoán, lãi suất trái phiếu và tình hình tài chính quốc tế cũng tác động đến niềm tin của nhà đầu tư và dẫn đến việc tìm kiếm nơi an toàn như vàng.

Phân tích kỹ thuật

hân tích kỹ thuật là một phương pháp đánh giá và dự đoán giá vàng dựa trên việc nghiên cứu các biểu đồ giá và các chỉ báo kỹ thuật. Phân tích kỹ thuật bao gồm: 

- Sử dụng biểu đồ giá để xem xét mô hình và xu hướng giá vàng trong quá khứ. Các mô hình như hình chữ V, hình chữ U, hoặc hình chữ W có thể cho thấy sự biến động và tiềm năng của giá vàng trong tương lai. 

Phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật

- Sử dụng các chỉ báo kỹ thuật như đường trung bình di động (moving averages), độ mạnh tương đối (relative strength index - RSI), đồ thị MACD (Moving Average Convergence Divergence) và các chỉ báo khác để xác định sự tăng trưởng, sự quá mua hoặc sự quá bán của giá vàng. Các chỉ báo này có thể cung cấp tín hiệu mua vào hoặc bán ra.

Bạn cần theo dõi các mức hỗ trợ (support) và kháng cự (resistance) trên biểu đồ giá vàng. Đây là các mức giá mà giá vàng có xu hướng gặp khó khăn để vượt qua hoặc giá có xu hướng phản ứng khi tiếp cận. Các mức này có thể được sử dụng để đặt mục tiêu lợi nhuận và đặt ngưỡng rủi ro trong giao dịch.

Quan sát các mô hình nến trên biểu đồ giá vàng để đánh giá tâm lý thị trường và dự đoán các đảo chiều giá. Các mô hình nến như doji, engulfing, hammer và hanging man có thể cung cấp tín hiệu mua vào hoặc bán ra.

Mặc dù có sự khác nhau về bản chất và cách thức thực hiện, nhưng bạn nên kết hợp phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật khi đầu tư vàng. Sự kết hợp này giúp tăng cường khả năng dự đoán và đánh giá các cơ hội gia nhập thị trường hoặc chốt lời hiệu quả.

Đầu tư vàng là một trong những hình thức đầu tư sinh lời hiệu quả. Không chỉ giúp gia tăng tài sản, đầu tư vàng cũng giúp bảo vệ tài sản của bạn trong tương lai. Việc lựa chọn hình thức đầu tư vàng phụ thuộc vào vốn, sở thích và chiến lược đầu tư. Với những kinh nghiệm đầu tư vàng được chia sẻ trong bài viết này, bạn sẽ có chiến lược mua bán vàng hiệu quả. ACB chúc bạn đầu tư thành công!