QUY ĐỊNH VỀ MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN CHO KHÁCH HÀNG TỔ CHỨC
Đối tượng khách hàng:
Tổ chức được thành lập, hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật bao gồm: Tổ chức là pháp nhân (pháp nhân Việt Nam, pháp nhân nước ngoài), doanh nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh, tổ chức khác được mở tài khoản thanh toán theo quy định pháp luật.
Hồ sơ mở tài khoản thanh toán
• Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán và đăng ký sản phẩm dịch vụ (theo mẫu của ACB).
• Hồ sơ của tổ chức:
- Các giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp (Quyết định thành lập, Giấy phép hoạt động, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp,…); hoặc thông tin pháp lý của tổ chức tại tài khoản định danh điện tử của tổ chức.
- Điều lệ/Quy chế tổ chức, quy chế hoạt động, quy chế tài chính của tổ chức.
- Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp kèm giấy tờ tùy thân của những người đại diện hợp pháp.
- Quyết định bổ nhiệm hoặc Hợp đồng thuê Giám đốc/Tổng giám đốc.
- Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) kèm giấy tờ tùy thân của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán.
- Các tài liệu, dữ liệu liên quan đến người thành lập.
- Các tài liệu, dữ liệu liên quan đến chủ sở hữu hưởng lợi
• Các tài liệu, thông tin, dữ liệu khác (theo yêu cầu của ACB (nếu cần)).
Trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán
• Khách hàng cung cấp đầy đủ hồ sơ tổ chức mở tài khoản thanh toán khi có nhu cầu mở, sử dụng tài khoản thanh toán tại các Chi nhánh/ Phòng giao dịch của ACB.
• Sau khi tiến hành kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ; đối chiếu đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của hồ sơ và xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của tổ chức và khách hàng đồng ý với các nội dung về Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản, ACB thực hiện mở tài khoản thanh toán, thông báo cho khách hàng về số hiệu, tên tài khoản, ngày bắt đầu hoạt động của tài khoản thanh toán và hướng dẫn sử dụng tài khoản thanh toán cho khách hàng.
Lưu ý khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán:
Việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tuân thủ Thông tư số 17/2024/TT-NHNN về việc quy định mở và sử dụng tài khoản tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Thông tư số 25/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 17/2024/TT-NHNN.