Đóng

      Gợi ý tìm kiếm

      QUY ĐỊNH VỀ MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN  CHO KHÁCH HÀNG TỔ CHỨC

      Đối tượng khách hàng:
      Tổ chức được thành lập, hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật bao gồm: Tổ chức là pháp nhân (pháp nhân Việt Nam, pháp nhân nước ngoài), doanh nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh, tổ chức khác được mở tài khoản thanh toán theo quy định pháp luật.


      Hồ sơ mở tài khoản thanh toán
       • Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán và đăng ký sản phẩm dịch vụ (theo mẫu của ACB). 
       • Hồ sơ của tổ chức:
         - Các giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp (Quyết định thành lập, Giấy phép hoạt động, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp,…); hoặc thông tin pháp lý của tổ chức tại tài khoản định danh điện tử của tổ chức. 
         - Điều lệ/Quy chế tổ chức, quy chế hoạt động, quy chế tài chính của tổ chức.
         - Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp kèm giấy tờ tùy thân của những người đại diện hợp pháp.
         - Quyết định bổ nhiệm hoặc Hợp đồng thuê Giám đốc/Tổng giám đốc.
         - Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) kèm giấy tờ tùy thân của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán.
         - Các tài liệu, dữ liệu liên quan đến người thành lập.
         - Các tài liệu, dữ liệu liên quan đến chủ sở hữu hưởng lợi
       • Các tài liệu, thông tin, dữ liệu khác (theo yêu cầu của ACB (nếu cần)).

      Trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán
      Khách hàng:
         - Cung cấp cho ACB đầy đủ hồ sơ mở tài khoản thanh toán
         - Người đại diện hợp pháp của tổ chức đăng ký sinh trắc học và xác nhận thông tin sở hữu số điện thoại đăng ký giao dịch với ACB trùng khớp với thông tin trên giấy tờ tùy thân (*).

      ACB:
       (i) Kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ; đối chiếu đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của hồ sơ;
       (ii) Gặp gỡ và hướng dẫn người đại diện hợp pháp của tổ chức thực hiện nội dung (*)
      Ghi chú: việc gặp mặt trực tiếp và kiểm tra đối chiếu sinh trắc học có thể không áp dụng trong một số trường hợp khách hàng là:
         - Cơ quan nhà nước, đơn vị sự nghiệp công lập;
         - Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
         - Tổ chức niêm yết theo quy định tại Luật chứng khoán;
         - Tổ chức thuộc danh sách Fortune Global 500 do Tạp chí Fortune công bố vào năm liền trước;
         - Nhà đầu tư nước ngoài là người không cư trú để thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp tại Việt Nam.
         - Tổ chức khác theo quy định của ACB
       (iii) Sau khi khách hàng đồng ý với các nội dung về Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản, ACB mở tài khoản thanh toán, thông báo cho khách hàng về số hiệu, tên tài khoản, ngày bắt đầu hoạt động của tài khoản và hướng dẫn khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán.

      Lưu ý khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán:
      Việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tuân thủ Thông tư số 17/2024/TT-NHNN về việc quy định mở và sử dụng tài khoản tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Thông tư số 25/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 17/2024/TT-NHNN