Quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục mở và sử dụng tài khoản thanh toán dành cho
khách hàng cá nhân
1. Đối tượng khách hàng:
- Người từ đủ 15 tuổi trở lên không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam.
- Người chưa đủ 15 tuổi, người bị hạn chế hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật.
- Người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ.
2. Hồ sơ mở tài khoản thanh toán
- Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán (mẫu của ACB).
- Hồ sơ của cá nhân:
+ Giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản;
+ Giấy tờ chứng minh tư cách người đại diện hợp pháp kèm Giấy tờ tùy thân của Người đại diện (trường hợp cá nhân mở tài khoản thông qua người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật)
- Các tài liệu, thông tin, dữ liệu khác theo yêu cầu của ACB (nếu cần).
3. Trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán
- Khách hàng:
+ Cung cấp cho ACB đầy đủ hồ sơ mở tài khoản thanh toán;
+ Chủ tài khoản/ người đại diện của chủ tài khoản đăng ký sinh trắc học;
- ACB:
i. Kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ; đối chiếu đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của hồ sơ KH cung cấp;
ii. Gặp mặt trực tiếp, đối chiếu sinh trắc học, xác minh thông tin nhận biết chủ tài khoản/người đại diện của chủ tài khoản;
Ghi chú:
Việc gặp mặt trực tiếp và kiểm tra đối chiếu sinh trắc học có thể không áp dụng trong trường hợp khách hàng là Nhà đầu tư nước ngoài là người không cư trú để thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp tại Việt Nam.
iii. Sau khi khách hàng đồng ý với các nội dung về Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán, ACB mở tài khoản thanh toán, thông báo cho khách hàng về số hiệu, tên tài khoản, ngày bắt đầu hoạt động của tài khoản thanh toán và hướng dẫn sử dụng tài khoản thanh toán cho khách hàng.
4. Lưu ý khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán:
Việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tuân thủ Thông tư số 17/2024/TT-NHNN Quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; và Thông tư số 25/2025/TT-NHNN: Sửa đổi, bổ sung một số điều của thông tư số 17/2024/TT-NHNN.